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上市公司的財務報表遭人詬病的一點是可能會有財務數據造假，從而可能誤導我們的投資行為。這一點可以通過連續看其四五年的報表而規避。公司如果有造假行為，是可以體現在連續數年的財務數據中的。如果我們通過報表發現其造假行為，就可以不再考慮投資它。一、現金流量：公司留有的現金多，才有能力抵御不可控風險，在遇到金融危機，行業不景氣等困難時能生存下來的幾率更大。就像我們日常生活中也要留出一定比例的現金來應對可能產生的突發事件。衡量現金流量的最重要指標是現金流量表中的“現金與約當現金”，一般企業應留有10/%-25/%的現金流，如果是資本密集行業（如互聯網企業），則這個數據越高越好。二、經營能力：衡量企業經營能力要看三個指標：平均收現天數、平均銷貨天數和總資產周轉率。平均收現天數，就是企業賣出產品后能收回貨款的時間，這個指標在60-90天之間比較健康；平均銷貨天數，就是企業賣掉自己的產品所需的平均時間，這個指標可以看出公司的產品是否暢銷，這個數值越小越好。平均收現天數+平均銷貨天數=做生意的完整周期。就是企業從生產、銷售到收回貨款的時間長度。做生意的完整周期越短越好。總資產周轉率 = 銷售收入 // 總資產 ，總資產周轉率/>1,說明公司經營能力良好。如果三、獲利能力：判斷一家公司獲得利潤的能力，有六個重要的觀察指標，毛利率C1：毛利率越高，越能說明這是一門好生意。營業利益率C2 ：用來判斷公司有沒有賺錢的真本事。營業費用率 = C1-C2 企業規模越大，營業費用率越低。好的企業應該有能力把營業費用率控制在一個合理的范圍內。C3：經營安全邊際率 = 營業利益 // 毛利 經營安全邊際率是體現企業對抗景氣的能力，這個數值越大越好。根據經驗，通常經營安全邊際率/> 60/%，代表這家公司有比較寬裕的獲利空間，即使面臨突如其來的景氣波動，他將會比其他競爭者有更高的抵抗力。C4: 稅后凈利率，體現一家公司稅后是否賺錢。稅后凈利率至少要/>2/%才值得投資。C5: 每股獲利 （EPS /)，代表股東可以賺多少。這個數據除了要越高越好，還要注意它每年的變化，來判斷這家公司是否能穩定獲利，還是已經呈下滑趨勢。C6: 股東報酬率 /( ROE /)，ROE /> 20/%就非常好。如果ROE 四、財務結構：財務結構指的是一家企業的負債占資產的比率，通過這個比率，可以看出企業的財務結構是否健康。企業應當適度負債，運用合理的杠杠來獲取更高收益。一般來說負債比率（負債//資產）在60/%以下是比較健康的。負責比率太高企業會有資金鏈斷裂的危險。五、償債能力：即企業償還債務的能力。償債能力的兩大關鍵指標是： 流動比率 和 速凍比率。E1: 流動比率 = 流動資產 // 流動負債意思是：企業欠的債，能還嗎？（拿什么來還呢？當然是可以快速變現的流動資產）如果企業的流動比率 ≥ 200/%就算是不錯了。但為保險起見，最好要求流動比率最近三年都 ≥ 300/%E2: 速動比率 = 流動資產-存貨- 預付費用 // 流動負債 = 速動資產// 流動負債意思是，企業欠的負債，能速速還嗎？投資時，一般要求公司近三年的速動比率大于150/%通過這五大指標，基本就可以看出一家企業值不值得投資了。當然，還有一個報表之外的標準：不懂不投，即只投資自己了解的企業。你能看懂這家企業的業務模式和盈利模式，最好你還能用到這家企業的產品，這樣就會對企業動態比較敏感，能及時了解到公司走勢，及時調整投資策略
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